第290章 投资要看的稍微远一点（1/2）

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最近上半年半年报都已经披露完毕。

这两天餐饮利润暴跌的新闻特别显眼。

北京限额以上餐饮企业利润暴跌88.8%，

利润率低至0.37%。

上海限额以上住宿和餐饮业企业营业利润为-7.7亿元。

限额以上是指营业收入达到200万元及以上的餐饮企业。

北京上海餐饮行业这么惨真是想不到，

不敢想象，餐饮行业繁荣度是居民收入的最基本体现。

说明大家都开始消减不必要的开支。

北京上海房价估计有点难。

全国的房价在比价效应之下估计也很难。

周五地产股大涨，是因为要出台存量房转利率，

房地产的高负债并没有降低。

能救房价的可能只有居民收入持续上涨。

目前来看并没有让收入持续上涨的现象。

存量房贷贷款利率大概率要降到当前贷利率一个标准，

那对A股银行股来说是一个超级利空。

国内银行利润的主要来源就是优质的贷款利息，

存量房贷无疑是最优质的贷款了。

如果没有这部分收益，

那大部分银行完全找不到弥补的手段。

如果随着经济下行利率进一步向下，

那失去息差、失去房贷收益、

失去业绩的银行自然是一地鸡毛。

将会再次演绎高位抱团股腰斩的待遇。

......

周末高层领导开会：

要培育壮大保险资金等耐心资本，

打通制度障碍，完善考核评估机制，

为资本市场和科技创新提供稳定的长期投资。

投资赚的是预期差的钱。

良好的基本面和历史最低的估值，

就构成了极好的投资机会了。

保险股的中报都非常好，

利润增加甚至暴增。

新业务上涨甚至近翻倍增长。

低利率叠加股价低迷时期，

市场原以为保险公司日子难过，

但没想到保险公司反而迎来蓬勃发展期。

原因主要是行业未雨绸缪，早早担心风险。

监管不允许过度竞争，

推进行业负债成本快速下降。

推进银行销售的保单，

手续费也快速调整，

使得利润率大增。

当年日本进入低利率时期保单成本是4.5%甚至5.5%，

而国内，现在已经进入2.5%时代，

周五的新华保险半年报每股收益3.55元，

业绩非常好，股价一度达到涨停。

当前的经济不好，保险行业的成本降低后，

握有巨资，可以抄很多行业的底。

银行有挤兑风险，保险不存在挤兑风险。

你真要买保险，想要快速把钱拿回来，

钱都会被剥层皮才会到你的手里。

合法合理！

......

最近人民币持续的升值，

大量热钱已经回国。

数据可以作假，汇率不会。

这都是几千亿、几万亿资金博弈的结果。

这些钱回国会干什么呢？

通货膨胀一定会发生的，

股市也一定会反弹。

热钱之所以叫热钱，

就是不甘于平凡的收益。